วางแผนการเงิน ≠ วางแผนประกันภัย
หลายคนมีความเข้าใจว่า การวางแผนการเงินคือการวางแผนประกัน หรือขายประกันแต่ผมอยากบอกว่าเป็นความเข้าใจที่คาดเคลื่อนครับวางแผนประกันภัยนั้นเป็นเพียงส่วนหนึ่งของ การวางแผนการเงินเท่านั้น.แท้จริงแล้ว การวางแผนการเงินส่วนบุคคลจะประกอบด้วย.1. การวางแผนลงทุน2. การวางแผนประกัน3. การวางแผนภาษี4. การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ.โดยที่แต่ละแผนก็จะมีบทบาทหน้าที่และความสำคัญที่แตกต่างกัน แต่จะช่วยส่งเสริมให้เราบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้—–บ่อยครั้งที่เรามักได้ยินตัวแทนประกัน แนะนำให้ทำประกันเพื่อออมเงินหรือลงทุน ซึ่งจริงๆแล้วเรายังมีเครื่องมืออื่นๆในการวางแผนลงทุนที่อาจจะเหมาะสมกว่าการทำประกัน, ส่วนการทำประกันนั้นเราก็ควรเลือกทำเท่าที่เหมาะสมตามความจำเป็น เพื่อปกป้องความเสี่ยงเป็นหลัก ไม่ใช่มองเรื่องลงทุนเป็นหลัก
Continue reading
